Q. 創業からこれまで、絶対に妥協せず守り抜いている信念を教えてください。
「顧客本位の業務運営」という当たり前を徹底すること、そして「顧客に最後まで寄り添うこと」です。
多くの金融機関が「顧客に寄り添う」と謳っていますが、実際に何十年にもわたり寄り添い続けることは容易ではありません。
当社では、マーケット動向に左右される一括投資は原則受け付けず、目先のパフォーマンスを追うのではなく「お客様がいかに投資を諦めずに継続できるか」を最優先しています。
会社が儲かるためにサービスを展開するのではなく、「お客様にとって何が最善か」を先に考える。利益相反を避けるために業界では珍しい「同一顧客に対する金融商品仲介業と投資助言業の提供」を2年がかりで実現させたのも、この信念に基づいています。
Q. 社員の皆さんに対して、どう成長してほしいと願っていますか？
まず、「自分のことを大事にできない人は、お客様も大切にできない」と考えています。
社員の皆さんがプライベートを充実させ、心身ともに健康であってこそ、お客様の人生に真摯に向き合えるからです。
成長という面では、商品ありきではなく、お客様のライフプランに伴走できる「アドバイザー」になってほしいと願っています。士業のように「先生」と呼ばれるレベルの専門家を目指し、CFP®などの高度な資格取得も推奨しています。
Q. 数ある金融機関の中で、当社だからこそお客様に提供できる価値は何でしょうか？
「有料会員制」という形をとり、本気でライフプランの達成まで伴走し続ける姿勢です。
当社では、単なる「御用聞き」ではなく、お客様の状況の変化をヒアリングし、時に叱咤激励をしながら行動変容を促します。本音でぶつかるからこそ、家族でもない第三者である私たちが深い信頼関係を築くことができます。
この姿勢は「有料会員制」という形をとる前から、変わりません。
実際に、金融庁が公表した「投資信託の共通KPI」においても、運用損益がプラスの顧客シェアで業界トップクラスの評価をいただいており、これは下落相場でも諦めずに積立投資を継続していただいたお客様との「信頼の証」だと自負しています。
Q. 現在の日本の金融・経済環境において、当社が果たすべき社会的役割は何だとお考えですか？
新NISAやiDeCoの普及で投資が身近になった一方で、ネット上の情報を鵜呑みにし、手段が目的化してしまっている方が増えています。「手っ取り早く儲けたい」と短絡的な投資に走り、相場の変動で失敗してしまう。この現状に強く警鐘を鳴らす必要があります。
私たちの役割は、現役世代が資産運用を「正しく知り」「実践し」「成功体験を積む」世の中に変えることです。資産運用をギャンブルだと誤解する風潮をなくし、私の子どもたちが大人になったとき、資産運用をしていることが当たり前で、誰からも反対されない社会にすることが私たちの社会的使命です。
Q. 今後の展望を教えてください。
「資産運用にアドバイザーを活用することが当たり前な世の中」をつくっていきます。知識を持って、きちんと任せられる専門家に相談すれば、皆様のライフプランは達成に近づきます。運用でお金が増えれば、将来への不安がなくなり、今を全力で楽しむことができるようになりますし、それが次の世代へと繋がっていきます。
そのためにも、当社ならではのノウハウを活かし、一人でも多くの方に投資の成功体験を積んでいただけるよう邁進していきます。
